美国：对期货或外汇经纪商的索赔，先看对方是否在 CFTC 登记
美国商品期货交易委员会（CFTC）设有赔偿程序（Reparations Program），用于处理客户针对违反《商品交易法》或 CFTC 规则的经纪人、经纪公司提出的损失索赔。前提是被投诉的个人或公司在违规发生时，或在提交投诉时，已在 CFTC 登记。没有登记的平台不在这个程序的范围内。
第一道门槛：对方是否在 CFTC 登记
CFTC 的资格说明要求你先查明，被投诉的个人或公司在违规发生时或提交投诉时是否已在 CFTC 登记。CFTC 说明，中介机构的登记和审查由美国全国期货协会（NFA）在 CFTC 监督下代为办理，可通过 NFA BASIC 数据库查询。
很多面向中文用户的平台只是在网站上展示一个 NFA 编号。请在 NFA BASIC 中用编号打开档案，核对公司名称、登记类别和状态是否与你的客户协议一致；参见 NFA 监管机构页。名称对不上的，编号本身不能证明登记。
可以主张哪些违规
你需要写出详细说明，解释经纪人或经纪公司怎样违反了《商品交易法》或 CFTC 规则，并造成账户损失，同时提供开户文件、对账单、交易记录等证据。CFTC 列出的违规类型包括但不限于：
- 欺诈：就盈亏可能性、交易、销售人员或交易程序作出虚假或误导性陈述；
- 未披露：未告知期货和期权交易风险或其他重要事实；
- 未经授权交易、挪用客户为交易存入的资金；
- 为赚取佣金而过度交易（churning）、未经授权平仓；
- 违反受信义务、监督失职。
单纯因为行情不利造成的亏损，不属于上述违规。
三种程序怎么选
| 程序 | 适用金额 | 申请费（不退） | 特点 |
|---|---|---|---|
| 自愿程序 | 任何金额 | 50 美元 | 须各方同意；只依据书面材料裁决，无口头听证，不能上诉，裁决不附事实认定 |
| 简易程序 | 3 万美元及以下 | 125 美元 | 依据书面材料，必要时举行口头听证 |
| 正式程序 | 3 万美元以上 | 250 美元 | 适用于较大金额的索赔 |
如果你选择自愿程序而被投诉方不同意，案件会按金额转为简易或正式程序，增加的申请费由不同意的一方承担。行政法官不会替你调查，证据和损失计算都需要你自己准备。
其他条件
- 不能重复主张。 同一请求不能同时在 NFA 仲裁或民事诉讼中进行。
- 对方不能处于破产或接管中。 如有，需联系对方或其律师，了解破产管理人或接管人的情况。
- 非美国公民。 CFTC 说明，非美国公民可能需要先提交保证金或保证金豁免，投诉才会被受理（见赔偿规则第 12.13(b)(4) 条）。
- 时限。 赔偿程序设有提出投诉的期限，请在提交前查阅 CFTC 赔偿程序常见问题中的现行规定。
假设示例：两种情况，两种结果
以下情形为虚构，用来说明登记前提的作用。
| 情形 | 登记核对结果 | 下一步 |
|---|---|---|
| 客户协议的签约方是一家美国零售外汇交易商，账户里出现你没有下达的交易 | NFA BASIC 显示该公司在相关时间已登记 | 整理开户文件、对账单和交易记录，按金额选择程序 |
| 平台网站显示 NFA 编号，签约方是一家离岸公司 | 编号对应的是另一家美国公司，签约方本身没有登记 | 该签约方不在赔偿程序范围内；转向签约方所在地的渠道，并保留证据 |
常见问题
CFTC 会帮我追回被骗的钱吗？
赔偿程序是一种裁决程序，由行政法官依据双方证据作出决定，并不是代你追款。CFTC 的提醒中也说明，它不代表个人受害者进行追款。
NFA 仲裁和 CFTC 赔偿程序可以同时进行吗？
不可以就同一请求同时进行。CFTC 的资格说明要求你没有在 NFA 仲裁或民事诉讼中提出同一请求。
页面下方的经纪商列表是什么意思？
列表显示 FXCN 已收录的牌照关系，不表示列出的公司就是你的签约方，也不代表它们在 CFTC 登记。顺序不是推荐。
本页使用的来源
- CFTC：Determine if Your Case is Eligible for the Reparations Program：登记前提、违规类型、证据要求、不得重复主张、破产接管、申请费、非美国公民保证金。
- CFTC：Select the Right Proceeding for Your Issue：三种程序的金额范围、费用与特点。
- CFTC：Beware Imposters Posing as CFTC Officials：CFTC 不代表个人受害者追款。
相关页面：CFTC 监管机构页、牌照查询。
