外汇骗局通常分三步：先让你赚，再让你加钱，最后让你出不了金
FCA 的外汇骗局指引（首发 2017-08-09，最近更新 2026-01-19）描述了常见过程：无牌机构承诺很高回报甚至保证盈利，通过“托管账户”或自有平台交易；受害人先看到一些收益，随后被催促追加资金，接着收益停止、账户被冻结、联系中断。
FCA 还提醒，骗局也会通过搜索引擎广告投放，有些包装得更像正规机构。识别的核心只有一条：只与经 FCA 授权、且获准提供该项服务的公司往来，并用官方登记册上的联系方式联系它。
1. 骗局的三个阶段
| 阶段 | FCA 描述 指引原文 | 你此刻该做的事 |
|---|---|---|
| 接触 | 无牌机构承诺很高回报和保证盈利，提供托管账户或自有平台；也会投放搜索广告 | 先查 FCA Firm Checker 和警示名单，再决定是否回应 |
| 甜头 | 受害人先看到收益，似乎证明投资成功 | 账户里显示的盈利不等于可以出金，先小额测试提现 |
| 收网 | 被催促加大投入，随后收益停止、账户暂停、联系中断 | 停止追加资金，保存证据，联系银行 |
2. FCA 列出的五个警示信号
- 突然联系你。电话、社交媒体或邮件主动找上门。
- 催你尽快投资。制造时间压力。
- 回报好得不真实。承诺高收益或保本。
- 自称在英国或受 FCA 授权。FCA 指出许多骗局都这样说。
- 联系方式与 Firm Checker 不同。这是识别克隆机构的关键。
3. 开户前的四件事
- 用 FCA Firm Checker 确认公司获得授权，并有提供该项服务的权限。查不到就致电 FCA 0800 111 6768。
- 陌生联系时，只用 Firm Checker 上的联系方式回复。
- 查看 FCA 未授权机构警示名单；FXCN 也收录了已核实的监管风险警示。
- 认真考虑在投资前寻求独立的理财建议。
中国境内读者 依据证监发字〔1994〕165 号通知，未经批准的外汇按金交易在境内属违法，交易双方不受法律保护；详见监管词条。
4. 已经被骗
- 报告。FCA 建议即使只是怀疑也要报告；在英国损失资金的，再向 Report Fraud 报案。中国境内居民向公安机关报案。
- 警惕二次诈骗。FCA 提醒骗子可能再次针对你，或把你的资料卖给其他犯罪分子。
- 拒绝“追回资金”服务。声称可以帮你追回钱或回购投资、但要先付费的，属于 FCA 所说的“追款”骗局。
来源
- FCA：Forex trading scams，首发 2017-08-09，更新 2026-01-19（更新记录：2026-01-19 删除 ScamSmart 引用；2025-05-22 增加 Firm Checker 信息；2023-03-20 网站改版）。
- 证监发字〔1994〕165 号通知全文（国家外汇管理局网站）。