احتيال تداول العملات كما تصفه FCA، وما رصدته جهات الخليج من أساليب مشابهة
تصف صفحة FCA عن احتيال الفوركس (نُشرت في 9 أغسطس 2017 وحُدّثت في 19 يناير 2026) جهات غير مرخصة تعد بعوائد مرتفعة جداً أو أرباح مضمونة عبر حسابات مُدارة أو منصاتها الخاصة. يرى الضحية أرباحاً أولية، ثم يُحث على إيداع المزيد، ثم تتوقف الأرباح ويُعلّق الحساب وينقطع التواصل. وتعلن بعض هذه الجهات عبر محركات البحث.
ورصدت هيئة السوق المالية السعودية أساليب منها فيديوهات مفبركة على شكل نشرات أخبار، ومنصات وهمية، وانتحال صفة جهات حكومية وشركات معروفة.
- المراحل الثلاثوما تفعله في كل منها
- علامات التحذيرقائمة FCA
- في الخليجأساليب رصدتها الجهات
- وقعت ضحيةالإبلاغ وتجنب الاحتيال الثاني
1. المراحل الثلاث
| المرحلة | وصف FCA إرشادات | ما تفعله |
|---|---|---|
| الاستدراج | وعود بعوائد مرتفعة جداً وأرباح مضمونة؛ إعلانات في محركات البحث | تحقق من الترخيص قبل الرد |
| الطُعم | أرباح أولية توحي بالنجاح | الرصيد على الشاشة ليس مالاً قابلاً للسحب؛ جرّب سحباً صغيراً |
| الإطباق | ضغط لإيداع المزيد، ثم توقف الأرباح وتعليق الحساب وانقطاع التواصل | توقف عن الدفع واحتفظ بالأدلة واتصل ببنكك |
2. علامات التحذير بحسب FCA
- تواصل مفاجئ.
- ضغط للاستثمار بسرعة.
- عوائد أفضل من أن تكون حقيقية.
- ادعاء العمل من بريطانيا أو الترخيص من FCA.تقول الهيئة إن كثيراً من المحتالين يدّعون ذلك.
- بيانات اتصال تختلف عن السجل.علامة الوسيط المنتحل.
3. أساليب رصدتها جهات الخليج
- هيئة السوق المالية السعودية (18/11/2021): فيديوهات مفبركة، ومنصات وهمية، وانتحال صفة صندوق الاستثمارات العامة وشركات معروفة، وإعلانات وظائف لجمع البيانات الشخصية والبنكية؛ وتترأس لجنة دائمة للتوعية بالفوركس غير المرخص.
- سلطة دبي للخدمات المالية (5 مارس 2026): احتيال "رسوم مقدمة" باسم قريب من اسم شركة مرخصة لديها، ونصحت بعدم إرسال أي أموال.
تجد التحذيرات الرقابية الموثقة في صفحة التحذيرات لدى FXCN.
4. إذا وقعت ضحية
- أبلغ الشرطة واتصل ببنككعبر الرقم الرسمي، ويمكن إبلاغ الجهة الرقابية المعنية.
- توقع محاولات جديدة.تحذر FCA من أن المحتالين قد يعاودون التواصل أو يبيعون بياناتك.
- ارفض عروض "الاسترداد" مقابل رسوم مقدمة.تصنفها FCA نوعاً من الاحتيال.
المصادر
- FCA: Forex trading scams، 09/08/2017، تحديث 19/01/2026.
- هيئة السوق المالية السعودية، 18/11/2021.
- تنبيه DFSA، 5 مارس 2026.