الوسيط المنتحل: الاسم والترخيص حقيقيان، لكن من يتواصل معك ليس تلك الشركة
الوسيط المنتحل ينسخ اسم شركة مرخصة فعلاً أو اسماً قريباً منه، أو عنوانها أو رقم ترخيصها أو موقعها، ثم يستخدم أرقام هاتفه وبريده وحساباته البنكية الخاصة. إذا بحثت في السجل ستجد الشركة الحقيقية، لكن من يراسلك لا يعمل لديها.
مثال حديث: في 5 مارس 2026 نبّهت سلطة دبي للخدمات المالية إلى احتيال "رسوم مقدمة" استخدم اسماً قريباً من اسم شركة مرخصة لديها، وادّعى زوراً أنه مرخص منها، عبر موقع إلكتروني مزيف.
- كيف يعمل الانتحالما يُنسخ وما يُغيّر
- أساليب رصدتها جهات المنطقةدبي والسعودية
- خطوات التحققست خطوات
- حوّلت أموالاًماذا تفعل أولاً
1. ما يُنسخ وما يُغيّر
بحسب إرشادات هيئة السلوك المالي البريطانية (المحدّثة في 14 مايو 2025)، تنسخ الجهات المنتحلة اسم الشركة الحقيقية وعنوانها ورقمها المرجعي، وأحياناً موقعها كاملاً مع تغيير رقم الهاتف، وتستخدم بريداً يشبه بريد الشركة أو بريداً مجانياً، وتدّعي أن بيانات السجل "قديمة". وتقول الهيئة إن ذلك مستبعد لأنها تحدّث السجل كل 24 ساعة في المتوسط.
2. أساليب رصدتها جهات المنطقة
| الجهة | ما رصدته مصدر رسمي |
|---|---|
| سلطة دبي للخدمات المالية (5 مارس 2026) | احتيال "رسوم مقدمة" باسم قريب من اسم شركة مرخصة، وادعاء كاذب بالترخيص، وموقع مزيف؛ ونصحت بعدم الرد وعدم إرسال أي أموال |
| هيئة السوق المالية السعودية (18/11/2021) | فيديوهات مفبركة على شكل نشرات إخبارية، ومنصات وهمية، وانتحال صفة جهات حكومية مثل صندوق الاستثمارات العامة، وانتحال هوية شركات معروفة، وإعلانات وظائف لجمع المعلومات الشخصية والبنكية |
| هيئة سوق المال الإماراتية | تنشر تحذيرات من شركات ومنصات غير مرخصة؛ ابحث في موقعها الرسمي uaecma.gov.ae |
3. ست خطوات للتحقق
- افتح موقع الجهة الرقابية بنفسك.لا تستخدم الرابط المرسل إليك.
- ابحث بالاسم القانوني الكامل.انتبه للأسماء المتشابهة بحرف واحد.
- قارن كل بيانات الاتصال.الموقع والهاتف والبريد يجب أن تطابق السجل.
- اتصل بالشركة عبر قناة وجدتها بنفسك.واسأل إن كان من يراسلك يعمل لديها.
- دقّق في كل حرف من النطاق.تقارن أداة فحص النطاقات المنتحلة النطاق بالمواقع الرسمية المسجلة لدينا.
- تحقق من اسم المستفيد.يجب أن يكون الكيان المتعاقد، لا شخصاً أو شركة أخرى.
4. إذا حوّلت أموالاً
- أوقف أي تحويل إضافي.بما في ذلك "رسوم التحرير" أو "الضرائب".
- اتصل ببنكك.عبر الرقم الرسمي على البطاقة أو التطبيق.
- احتفظ بالأدلة وأبلغ الشرطة.الرسائل والروابط والإيصالات.
- أبلغ الجهة الرقابية والشركة المنتحَل اسمها.تتيح DFSA مثلاً قناة للشكاوى عبر موقعها.
- احذر من يعدك باسترداد المال مقابل رسوم.غالباً احتيال ثانٍ.
5. أسئلة شائعة
الشركة موجودة في السجل، فهل يمكن أن يكون انتحالاً؟
نعم. الانتحال يستغل الشركات المسجلة فعلاً. قارن بيانات الاتصال.
أرسلوا لي صورة من الترخيص.
الصورة لا تثبت أن رقم الهاتف أو الحساب البنكي يعود للشركة. ابحث بنفسك في السجل.
هل ينشر FXCN تحذيرات؟
نعم، تجد التحذيرات الرقابية الموثقة في صفحة التحذيرات.