Sàn mạo danh: tên và giấy phép là thật, người liên hệ với bạn thì không thuộc công ty đó
Sàn mạo danh (clone) sao chép tên, địa chỉ, số giấy phép hoặc trang web của một công ty được cấp phép thật, rồi dùng số điện thoại, email, tài khoản nhận tiền của riêng mình. Tra sổ đăng ký vẫn thấy công ty thật; vấn đề là người đang nhắn tin cho bạn không làm việc ở đó.
Vì vậy, điều cần kiểm tra không chỉ là "giấy phép có tồn tại không", mà là trang web, số điện thoại, email và tài khoản nhận tiền bạn được đưa có trùng với thông tin trên sổ đăng ký chính thức hay không.
- Cách sàn mạo danh hoạt độngSao chép gì, thay đổi gì
- Cách kiểm traSáu bước
- Kịch bản thường gặp ở Việt NamZalo, Facebook, "gỡ lỗ"
- Đã chuyển tiềnViệc cần làm ngay
1. Sao chép gì, thay đổi gì
Theo hướng dẫn của FCA (Anh, cập nhật 14/5/2025), sàn mạo danh sao chép tên, địa chỉ và số tham chiếu (FRN) của công ty thật, đôi khi sao chép cả trang web nhưng đổi số điện thoại; dùng email giống tên công ty hoặc email miễn phí; và nói rằng thông tin trên sổ đăng ký "đã cũ". FCA cho biết điều đó khó xảy ra vì sổ đăng ký được cập nhật trung bình mỗi 24 giờ.
2. Sáu bước kiểm tra
- Tự gõ địa chỉ trang của cơ quan quản lý.Không bấm đường link được gửi.
- Tìm bằng tên pháp nhân đầy đủ.Không chỉ tên thương hiệu.
- So từng thông tin liên hệ.Trang web, điện thoại, email phải trùng với sổ đăng ký.
- Liên hệ công ty qua kênh bạn tự tìm.Hỏi người đang liên hệ bạn có phải nhân viên của họ không.
- Kiểm tra từng ký tự tên miền.Dùng kiểm tra tên miền mạo danh của FXCN để so với trang chính thức chúng tôi lưu.
- Xem tên người nhận tiền.Phải là pháp nhân ký hợp đồng, không phải cá nhân hay công ty khác.
3. Kịch bản thường gặp ở Việt Nam
Theo Công an TP Hà Nội (Tạp chí Thị trường Tài chính Tiền tệ, 11/6/2021), nhân viên môi giới các sàn Forex trái phép thường chào mời qua telesales, Zalo, Facebook; để người chơi thắng lúc đầu rồi tư vấn đánh lệnh lớn; chặn rút tiền khi thắng nhiều; mời sang sàn mới để "gỡ lỗ"; và đánh sập sàn sau khi chiếm đoạt tiền. Lãi suất quảng cáo thường 15–30% mỗi tháng.
4. Nếu đã chuyển tiền
- Dừng mọi khoản chuyển tiếp.Kể cả "phí mở khóa", "thuế", "phí bảo hiểm".
- Gọi ngân hàng của bạn.Dùng số chính thức trên thẻ hoặc ứng dụng.
- Lưu bằng chứng và trình báo công an.Tin nhắn, địa chỉ web, chứng từ. Bài báo trên cho biết hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng có thể bị truy cứu theo Điều 290 Bộ luật Hình sự.
- Báo cho công ty bị mạo danh.Qua kênh liên hệ chính thức của họ.
- Cảnh giác lừa đảo lần hai.Người hứa "lấy lại tiền" với phí trả trước thường là một vụ lừa khác.
5. Hỏi đáp
Công ty có trên sổ đăng ký, vẫn có thể là mạo danh?
Có. Sàn mạo danh lợi dụng chính công ty có thật. Hãy so thông tin liên hệ.
Họ gửi ảnh chụp giấy phép.
Ảnh chụp không chứng minh số điện thoại hay tài khoản ngân hàng thuộc công ty đó. Tự tra trên trang chính thức.
FXCN có đăng cảnh báo không?
Có, các thông báo đã xác minh của cơ quan quản lý ở mục cảnh báo.
Nguồn
- FCA: Clone firms and individuals (cập nhật 14/5/2025).
- Tạp chí Thị trường Tài chính Tiền tệ, 11/6/2021 (dẫn Công an TP Hà Nội).