Bróker clonado: el nombre y la licencia existen, pero quien le escribe no es esa empresa
Un bróker clonado copia el nombre, la dirección, el número de registro o la web de una entidad realmente autorizada y añade sus propios teléfonos, correos y cuentas bancarias. Si busca el nombre en el registro, lo encontrará; el problema es que quien le contacta no trabaja allí.
Por eso la comprobación clave es si la web, el teléfono, el correo y el beneficiario de los pagos coinciden con los que figuran en el registro oficial, no solo si la licencia existe.
- Cómo actúanQué copian y qué cambian
- Comprobar en EspañaLos dos buscadores de la CNMV
- Comprobar en ColombiaEntidades vigiladas y "falsos vigilados"
- Ya he pagadoQué hacer primero
1. Qué copian y qué cambian
Según la FCA británica, los clones copian el nombre, la dirección y el número de referencia de una empresa autorizada, a veces toda su web con pequeños cambios como el teléfono; usan correos parecidos o gratuitos, y alegan que los datos del registro "están desactualizados". La CNMV, por su parte, advierte de que algunas entidades no autorizadas usan menciones a la CNMV para transmitir seguridad.
2. Comprobar en España: dos buscadores distintos
| Buscador CNMV | Qué responde | Cómo usarlo contra un clon |
|---|---|---|
| Entidades autorizadas para prestar servicios de inversión | Si una entidad figura en los registros oficiales y en qué categoría | Compare la ficha (dirección, atención al cliente) con los datos que le dieron |
| Entidades no autorizadas ("chiringuitos financieros") | Advertencias de la CNMV y de supervisores extranjeros sobre entidades no autorizadas, más una lista de "otras entidades" | Busque el nombre y el dominio exactos que le enviaron |
La CNMV precisa que la lista de "otras entidades" no es exhaustiva y que figurar en ella no implica una resolución formal. Que un nombre no aparezca tampoco prueba nada.
3. Comprobar en Colombia
La Superintendencia Financiera recomienda consultar el listado de entidades autorizadas en su web y verificar que una entidad extranjera esté vigilada en su país de origen. Además publica advertencias sobre firmas que se presentan falsamente como vigiladas por ella. Para dudas sobre una plataforma o sus promotores, ofrece canales como la línea gratuita nacional 018000 120 100.
4. Hoja de comparación para copiar
Fecha y canal del primer contacto: Nombre y número de registro que le dieron: Web exacta que le dieron: Teléfono y correo que le dieron: Ficha del registro oficial (URL y fecha): Web, teléfono y correo de la ficha: ¿Coinciden todos? Sí / No Beneficiario de los pagos que le piden: Resultado en el buscador de no autorizadas:
FXCN ofrece además una comprobación de dominios clonados contra las webs oficiales que tenemos registradas.
5. Si ya ha pagado
- No haga más pagos.Ni "comisiones de liberación" ni "impuestos".
- Llame a su banco.Con el número de su tarjeta o de su app.
- Guarde las pruebas y denuncie.Mensajes, direcciones web y justificantes, ante la policía.
- Informe al regulador y a la empresa suplantada.Por sus canales oficiales.
- Desconfíe de quien prometa recuperarlo.Los fraudes de "recuperación" cobran por adelantado a quien ya ha perdido dinero.
6. Preguntas habituales
La entidad figura en el registro. ¿Puede ser un clon?
Sí. Los clones usan precisamente entidades registradas. Compare los datos de contacto.
¿Publica FXCN advertencias?
Sí, en advertencias reunimos avisos verificados de reguladores.