Quy tắc 2%: nền tảng để tài khoản tồn tại lâu dài

Vì sao là 2%

Nếu mỗi giao dịch chỉ rủi ro 2% số dư hiện tại, chuỗi thua kéo dài vẫn không xóa sạch tài khoản ngay lập tức. Sau 30 giao dịch thua liên tiếp, tài khoản vẫn còn khoảng 54,5% vốn. Ngược lại, rủi ro 10% mỗi giao dịch sẽ khiến mức sụt giảm vượt 50% chỉ sau bảy lần thua.

Cách tính khối lượng

Tài khoản 10.000 USD với mức rủi ro 2% cho phép mất tối đa 200 USD trong một giao dịch. Nếu dừng lỗ cách điểm vào 30 pip và giá trị mỗi pip của 1 lot là 10 USD:

Khối lượng = 200 / (30 x 10) = khoảng 0,67 lot.

Quy trình thực hành

• Xác định điểm dừng lỗ theo cấu trúc thị trường
• Tính khoảng cách từ điểm vào đến dừng lỗ
• Tính khối lượng sao cho khoản lỗ tối đa không vượt ngân sách rủi ro
• Không nới dừng lỗ chỉ để tránh đóng vị thế
• Khi tài khoản giảm, tính 2% trên số dư hiện tại chứ không dùng số vốn ban đầu

Quy tắc 2% không bảo đảm có lãi. Nó là giới hạn tổn thất để chiến lược có đủ thời gian được đánh giá.