¿Con qué entidad legal tiene usted la cuenta? Cómo averiguarlo y comprobarlo
La entidad con la que ha contratado figura en su contrato y en la información precontractual. En la Unión Europea, el broker está obligado a darle su nombre, su dirección y el nombre de la autoridad que lo autorizó. Con ese nombre exacto, y no con la marca comercial, se busca en el registro oficial del regulador.
Una misma marca puede operar con varias sociedades en distintos países. La licencia que importa es la de la sociedad que firma su contrato y recibe su dinero.
- Encontrar mi entidadEn qué documentos aparece y cuáles pesan más
- Comprobarla en la CNMVCómo leer la ficha del registro
- El broker es de otro país de la UERegulador de origen y fondo de garantía
- Vivo en Colombia o MéxicoQué indican la SFC y CONDUSEF
1. Dónde aparece su entidad, de más a menos fiable
El artículo 47 del Reglamento Delegado (UE) 2017/565 obliga a las empresas de servicios de inversión a facilitar a sus clientes, entre otros datos, su nombre y dirección, una declaración de que están autorizadas con el nombre y la dirección de la autoridad competente, si actúan mediante un agente vinculado y qué sistema de indemnización de inversores les aplica. Busque esa información en este orden:
| Documento | Qué buscar | Cuánto prueba |
|---|---|---|
| Contrato o condiciones generales que aceptó | Denominación social completa, con su forma jurídica (S.A., Ltd, GmbH), domicilio y número de registro | Es la prueba principal: identifica con quién tiene la relación jurídica. Guarde la versión que aceptó y su fecha. |
| Información sobre la empresa y sus servicios | Autoridad que la autorizó, agente vinculado, sistema de indemnización aplicable | Es obligatoria en la UE según el artículo 47. Si no la encuentra, pídala por escrito. |
| Extractos de cuenta y correos de confirmación | Nombre de la sociedad que emite el extracto | Confirma la entidad que gestiona su cuenta día a día. Debe coincidir con el contrato. |
| Justificante de su depósito | Beneficiario de la transferencia o del pago con tarjeta | Muestra quién recibió su dinero. Si es una tercera sociedad o una persona, pregunte por qué. |
| Pie de página de la web | Lista de sociedades del grupo y sus licencias | Solo orienta. Suele enumerar varias entidades sin decir cuál le corresponde a usted. |
Nota editorial En plataformas como MetaTrader, el nombre del servidor a veces incluye el de la sociedad. Es una pista útil para preguntar, no una prueba: lo que cuenta es el contrato.
2. Cómo comprobar la entidad en la CNMV (España)
- Abra el buscador desde la web de la CNMV.Use el «Buscador de entidades autorizadas para prestar servicios de inversión» de cnmv.es, al que se llega desde la propia web del regulador; no use enlaces enviados por el comercial.
- Escriba la denominación del contrato.El buscador admite una palabra o la raíz del nombre largo o corto. Si aparecen varias sociedades parecidas, abra la que coincide exactamente con su contrato.
- Lea la categoría de la ficha.Por ejemplo, al consultar el 11/10/2026 la ficha «IG EUROPE GMBH, SUCURSAL EN ESPAÑA» figuraba como «Empresa de Servicios de Inversión Extranjera». Dentro se veían el número de registro oficial (121), la fecha de registro (26/04/2019), el país de origen (Alemania) y, en «Fondo de garantía», la mención «Acogido al fondo de su país de origen».
- Revise el resto de pestañas.La ficha de una empresa extranjera con sucursal incluye apartados como programa de actividades, agentes y atención al cliente. Compruebe que el servicio que le ofrecen está dentro de lo registrado.
- Consulte también las advertencias.La CNMV publica advertencias sobre entidades no autorizadas («chiringuitos financieros») y recoge las de supervisores extranjeros. Tiene un buscador propio, independiente del de entidades autorizadas.
Aviso de la CNMV La propia ficha advierte que la información sobre empresas del Espacio Económico Europeo la remite a la CNMV la autoridad competente del Estado miembro de origen, que es la responsable de que sea exacta. Por eso conviene confirmarla también en el registro de ese regulador.
3. Si su entidad está autorizada en otro país de la UE
- El supervisor principal es el de origen. Busque el nombre exacto en el registro del regulador que figura en su contrato (el artículo 47 obliga a indicarlo). La ficha española de una sucursal o de una entidad en libre prestación no sustituye al registro de origen.
- El fondo de garantía también suele ser el de origen. Así lo indicaba la ficha consultada en la CNMV. Las condiciones y los límites cambian según el país; vea la explicación sobre sistemas de indemnización de inversores.
- ESMA mantiene registros a escala de la UE en registers.esma.europa.eu. Úselos para orientarse, pero confirme siempre en el registro nacional, que es la fuente que mantiene cada autoridad.
4. Si vive en Colombia o en México
| País | Qué indica la fuente oficial | Qué hacer |
|---|---|---|
| Colombia | En su advertencia del 3 de octubre de 2025 sobre una plataforma extranjera de forex y CFD, la Superintendencia Financiera recomienda verificar que la entidad esté vigilada por una autoridad financiera reconocida en su país de origen y consultar el listado de entidades autorizadas. Avisa de que no podrá atender quejas sobre plataformas no supervisadas. | Compruebe el listado de la SFC y el registro del regulador de origen. Si un promotor ofrece la plataforma en Colombia, puede consultar a la SFC por sus canales oficiales. |
| México | CONDUSEF mantiene el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). | Editorial Aparecer en un registro no equivale por sí solo a estar autorizado para una actividad concreta. Lea qué tipo de entidad es y qué autoridad la supervisa según la ficha. |
5. Ejemplo: la web dice una cosa y el contrato otra caso hipotético
Nombres inventados para ilustrar el método; no se refieren a empresas reales.
- La web de «MarcaX» muestra la licencia de «MarcaX Europe Ltd».La sociedad figura en el registro de su regulador europeo.
- Su contrato está firmado con «MarcaX Global Ltd», con domicilio fuera de la UE.Es otra sociedad. La licencia europea no se le aplica.
- Conclusión correcta: «La entidad europea de la marca está registrada; la entidad con la que tengo contrato no es esa». No escriba «broker regulado en la UE». Pregunte por escrito por qué le asignaron esa entidad y qué protección tiene su cuenta.
6. Hoja de comprobación para copiar
Fecha de la consulta: Marca comercial: Entidad del contrato (nombre completo y forma jurídica): Domicilio y número de registro según el contrato: Autoridad que la autorizó (según la información del art. 47): Registro oficial consultado (URL) y resultado: Categoría y servicios que figuran en la ficha: País de origen y fondo de garantía que indica la ficha: Beneficiario de mi depósito: ¿Coinciden contrato, extracto y beneficiario? Sí / No / Pendiente Preguntas enviadas al broker y fecha:
7. Preguntas habituales
No encuentro la entidad en el registro. ¿Es un fraude?
No está acreditado todavía. Pruebe con la denominación exacta del contrato, sin la marca comercial, y en el registro del regulador que el contrato indica. Si sigue sin aparecer, consulte el buscador de advertencias de la CNMV y no deposite más dinero hasta aclararlo.
El comercial me ha enviado un número de licencia. ¿Basta?
No. Compruebe que ese número corresponde a la misma sociedad de su contrato. Un número auténtico de otra empresa del grupo, o de una empresa ajena, no acredita su cuenta. Para dominios sospechosos, use la hoja de dominios clonados.
¿Tener licencia significa que mi dinero está garantizado?
No. La licencia acredita una autorización. La protección depende del fondo de indemnización que aplique a su entidad, de su categoría de cliente y de los límites de ese fondo.
Tengo un problema con el broker. ¿Qué guardo?
El contrato aceptado, la información precontractual, los extractos y los justificantes de pago. Puede ordenarlos con la plantilla de pruebas para reclamaciones.
Fuentes y aspectos pendientes
- Reglamento Delegado (UE) 2017/565, artículo 47: información sobre la empresa que debe darse al cliente (nombre y dirección, autoridad que la autorizó, agente vinculado, sistema de indemnización).
- CNMV: Buscador de entidades autorizadas para prestar servicios de inversión: ficha de ejemplo consultada el 11/10/2026.
- CNMV: Advertencias sobre entidades no autorizadas: advertencias propias y de supervisores extranjeros, con buscador.
- ESMA Registers: registros a escala de la UE.
- Superintendencia Financiera de Colombia, advertencia del 3/10/2025: recomendaciones al consumidor y canales de contacto.
- CONDUSEF: SIPRES: Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros.