Distinga clasificación y protección legal. Compruebe entidad, permisos, categoría y contrato; las licencias de otras empresas del grupo no se trasladan automáticamente.
Ante la expresión «regulación Tier 1», pregunte quién la asigna, con qué criterios y con pruebas de qué fecha. Los tiers de FXCN son categorías del sitio, no grados concedidos conjuntamente por reguladores internacionales. No convierten las normas de distintos países en una sola.
Lo importante no es cuántas licencias muestra una marca, sino qué entidad firma con usted, qué servicios puede prestar, su categoría de cliente y qué protecciones cubren esa cuenta. La autorización de otra empresa del grupo no se traslada automáticamente a su contrato.
| Información | Qué permite comprobar | Qué no demuestra por sí sola |
|---|---|---|
| Registro mercantil | Existencia de una persona jurídica | Permiso para ofrecerle forex o CFD |
| Estado y permisos regulatorios | Situación, alcance y restricciones de la entidad | Autorización de todas las webs y actividades de la marca |
| Contrato y categoría | Contraparte, producto, reclamaciones y clasificación | Aplicación de toda protección en cualquier circunstancia |
| Tier de un portal | Cómo organiza la información ese portal | Derecho a indemnización o seguridad futura del dinero |
Un número mercantil, una referencia de licencia y un número de representante pueden aparecer juntos. Identifique el tipo de registro antes de comparar entidades. Encontrar un nombre parecido no completa la comprobación. Consulte la guía del registro oficial.
Estos ejemplos no clasifican países de mejor a peor ni califican a otras autoridades como débiles. Compare productos, categorías y fechas equivalentes. No combine el margen de un producto bursátil con la protección de CFD de otro régimen y una tercera indemnización como si pertenecieran a una única cuenta.
| Punto | Documento | Pregunta pendiente |
|---|---|---|
| Entidad contratante | Nombre completo, referencia y registro | ¿Coincide con el alta y la cuenta? |
| Producto y territorio | Permisos, condiciones y restricciones | ¿Puede ofrecer este producto donde resido? |
| Categoría del cliente | Confirmación minorista, profesional u otra | ¿Qué cambiaría con una reclasificación? |
| Dinero del cliente | Cláusulas y normas aplicables | ¿Cómo se custodia y utiliza en esta cuenta? |
| Saldo negativo | Alcance y excepciones | ¿Se aplica por operación o por cuenta, y me cubre? |
| Cierre por margen | Definición, umbral y ejecución | ¿Qué ocurre con un salto de precio o falta de ejecución? |
| Indemnización y reclamación | Requisitos, desencadenantes y organismo | ¿Quién puede reclamar y qué pérdidas quedan fuera? |
Si no encuentra una respuesta, anote «sin verificar», no un sí o no supuesto. Distinga documentos de la empresa y normas oficiales, indicando fecha y alcance.
La segregación, el saldo negativo y la indemnización resuelven problemas diferentes. Separar fondos no demuestra recuperación íntegra en cualquier insolvencia. La protección de saldo negativo no impide perder fondos de la cuenta. Una licencia no prueba que un sistema cubra pérdidas normales de mercado.
Una marca, dos contratos. La marca ficticia North Example muestra documentos de las empresas A y B. Su contrato nombra B, pero atención al cliente envía las protecciones de A. Eso no acredita la cobertura de B. Solicite sus permisos y condiciones. El ejemplo no identifica ninguna empresa real.
Mayor margen, no necesariamente mayor tier. Sobre una exposición hipotética de 10.000 unidades, un margen del 2% requiere 200 y uno del 5%, 500. La aritmética no ordena la calidad de las licencias ni calcula insolvencia o idoneidad. Véanse los ejemplos de apalancamiento y margen.
Para [entidad], [producto], [residencia] y [categoría], solicito el registro y permisos correspondientes, cláusulas de fondos, saldo negativo y cierre por margen, y vías de indemnización y reclamación. Si se propone otra empresa del grupo, indiquen los cambios contractuales y de protección, no solo la lista de licencias del grupo.
Aclare contradicciones importantes mediante contactos oficiales localizados por usted. No acepte una reclasificación únicamente para aumentar el apalancamiento sin entenderla. No ingrese primero para identificar después a la contraparte. Pause movimientos de dinero mientras persistan discrepancias materiales y conserve las pruebas.
¿Tier 1 significa ausencia de problemas? No elimina riesgos empresariales, de ejecución, mercado o suplantación.
¿Tier 3 demuestra fraude? No. Deben examinarse permisos y conducta; una clasificación interna no es una resolución jurídica.
¿La licencia FCA de la marca me da protección británica? No automáticamente: deben coincidir entidad, producto y categoría.
¿Qué autoridad es la mejor? Resulta más útil comprobar una cuenta realmente autorizada, compatible con su ubicación y con condiciones verificables que escoger una etiqueta.